第三方支付市场的快速发展，引来众多资本涌入，但与此同时，也导致整个行业的鱼龙混杂，不乏有平台以第三方支付之名，行诈骗、洗钱之实。
据新华社4月25日援引消息称，深圳警方破获一起诈骗案，相关涉案团伙在10余天内骗取700多万元据悉，该起诈骗案中，相关涉案团伙对抗深圳市反电信网络诈骗中心的紧急支付手段，正是利用第三方支付平台的快速转款取现服务。
除诈骗之外，深圳警方在侦查办案中，还发现部分第三方支付平台存在买卖客户隐私的交易链。具体来看，一些第三方支付平台上的账号，并没有真正做到实名制，通过冒用身份信息就可以申请办理，此外，相关注册信息、身份号码、手机号码、营业执照等信息，也都未经核查便审核通过。
据悉，诈骗团伙利用第三方支付平台，进行转移赃款和洗钱的手段颇多。如在银行账户和第三方支付平台之间多次转账切换赃款，借此逃避公安追查；通过第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现。此外，还有的诈骗团伙会将诈骗得手的资金，转移到第三方支付平台账户，在线购买比特币、游戏点卡等物品后转卖套现。
此前一段时间，第三方支付行业的迅速普及，在方便社会支付的同时，也带来了一定的监管难题。不乏有平台存在管理混乱，为拓展市场，不落实账户、交易实名制等情况。同时，由于第三方支付的特殊属性，也使得诈骗的追逃更加容易。相比此前的银行卡对银行卡方式专款，诈骗分子利用银行卡与第三方支付平台之间的信息差，在套取、漂白非法资金时 “如鱼得水”。
第三方支付的行业乱象和隐患，也引起了我国监管层的重视。据不完全统计，今年以来，央行各分支机构基于此风险，作出的罚款总额达296万元，涉及第三方支付公司达17家。
不过，相比较此前银行业的强监管，针对支付公司的监管力度，仍稍显薄弱。如今年3月份，由于存在多项业务违规，民生银行接到来自央行的一张1.6亿元罚单。尽管相比较商业银行，第三方支付公司的资本并不占优势。但从目前行业态势来看，提高违法成本，迫使第三方支付公司加强自我审查力度，已亟不可待。
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