从营销目的看，电话营销主要有两种，一是向客户传达信息，二是向客户销售产品或服务。后者应是目前进行电话营销的主要目的。对于第一种情况，客户服务中心是一个信息传播中心，通过语音录音、短信息通知等形式向客户传播企业的产品、服务信息，可以称为“语音广告”或“短信息广告”。在电话上播放录制的语音广告需要考虑播放的时机和客户收听的频率。语音广告放在第一层菜单，客户拨进电话经常是被迫听这些广告，客户的接受意愿低，有时甚至因为这些广告投诉客户服务中心，降低了客户服务满意度。如果将这些广告放在相关业务的菜单层，或设定在专门的路径中，客户主动收听的频率非常低，实际使用的效果很差。因此，我们更加建议用短信息方式代替语音广告。
通过电话向客户销售产品或服务，也有两种形式，一是座席代表在客户呼入时，为客户办理业务或解答问题过程中，主动向客户推荐产品或服务;另外则需要客户服务中心主动联系客户，进行一对一的直接销售。电话销售涉及的主体有委托人、客户服务中心和客户。
我们一般将电话销售分为四个阶段：准备阶段、培训阶段、实施阶段、完成阶段。
准备阶段的核心任务是确定委托人的委托内容、委托价格、委托时间等，客户服务中心后台管理人员要编写脚本和确定客户名单。培训阶段是让座席代表熟悉销售的内容。进入实施阶段前，还要明确对座席代表的激励措施。实施过程分为集中期间和延续期间。集中期主要是进行外呼作业，以完成客户名单为限，有时是几天、几周，至多一个月，时间超过一个月后，座席代表已经相当疲乏，此时效果已经大打折扣。
集中期过后，座席代表可以在客户呼入时进行交叉销售。对于信息不准确的客户，只能在延续期间，座席代表利用空闲时间完成，这一段时间，座席代表主要为了更正客户的信息。完成阶段主要是总结经验，形成案例，并对座席代表进行考核和奖励。
影响电话营销成功率的因素：
一、客户信息是决定电话营销成功率的关键因素
客户信息问题已经成为我们大规模开展电话营销业务的瓶颈，主要在于客户信息的准确度和客户信息的分类。客户信息的准确性问题主要是指客户联系电话的准确性，如果客户信息中是固定电话号码，呼出的成功率相比手机号码的成功率会低很多。在目前情况下，客户更换电话号码，一般不会主动通知银行。在电话营销过程中，座席代表需要花费很大的时间和精力去核实客户信息，更新客户信息。这就使得我们必须在与客户沟通过程中，尽量让客户能够留下手机号码。我们面对的另一个难题是客户的分类。因为缺乏客户整体信息的分析，我们只能通过客户的电话交易记录判断客户的消费偏好，或根据客户的职业、收入等静态信息简单地将客户分类。现在的分类也只是为了在实际操作过程中，能够判断出客户是属于容易接受、比较容易接受、接受困难、接受非常困难等类别中的哪一种，然后分配给不同的座席代表执行。
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